福建泉州郵政分公司緊扣集團(tuán)及省分公司財(cái)富轉(zhuǎn)型理念，落地“首席營銷官”機(jī)制，以“客戶清單靶向法”推進(jìn)財(cái)富金融轉(zhuǎn)型，聚焦高凈值客戶拓展，整合內(nèi)外資源（專屬方案、費(fèi)率優(yōu)惠、跨界權(quán)益），實(shí)現(xiàn)客戶規(guī)模與粘性雙提升，在“2024年代理金融財(cái)富管理‘揚(yáng)帆遠(yuǎn)航’勞動(dòng)競賽”中以287.1分摘得全省“財(cái)富管理轉(zhuǎn)型卓越團(tuán)隊(duì)”第一。

　　聚焦轉(zhuǎn)型“靶向”，夯實(shí)組織與客群基礎(chǔ)

　　市分公司領(lǐng)導(dǎo)掛帥成立財(cái)富金融轉(zhuǎn)型領(lǐng)導(dǎo)小組，制定“高客經(jīng)營規(guī)劃”：一是隊(duì)伍“靶向”：組建以各縣（市、區(qū)）領(lǐng)導(dǎo)班子為組長的“首席營銷官”團(tuán)隊(duì)，聯(lián)動(dòng)跨部門專業(yè)力量，實(shí)現(xiàn)“強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合”。二是客戶“靶向”：依托集團(tuán)及省分公司“客戶清單靶向法”，從對公、代發(fā)、行業(yè)客群中篩選重點(diǎn)客戶，啟動(dòng)“首席營銷官”陪訪機(jī)制。

　　政策精準(zhǔn)“滴灌”，提升高客服務(wù)質(zhì)效

　　通過CRM系統(tǒng)鎖定私行客戶及高凈值潛力客群，基于客群KYC制定個(gè)性化方案：一是加載私行權(quán)益手冊，展現(xiàn)高端尊享禮遇；二是配套閩南特色精訪禮（貼合季節(jié)特點(diǎn)），強(qiáng)化體驗(yàn)感；三是明確精訪頻次與陪訪層級(jí)，全程管控確保執(zhí)行到位。

　　活動(dòng)賦能“破圈”，構(gòu)建高客裂變生態(tài)

　　市分公司根據(jù)精篩客群、維護(hù)聯(lián)絡(luò)等組織，以“高客”活動(dòng)貫穿全年，全年組織市、縣高客活動(dòng)282場，融合金融與非金融服務(wù)，以“MGM模式”（高客帶高客）促轉(zhuǎn)化：2024年全市AUM規(guī)模增幅9.46%，完成率118%，非儲(chǔ)AUM增幅26.7%，理財(cái)、保險(xiǎn)分別增長94.4%、12.4%，形成“觸達(dá)-轉(zhuǎn)化-轉(zhuǎn)介-再開發(fā)”完整營銷閉環(huán)，客戶滿意度持續(xù)提升。（福建郵政工會(huì)）