2023年，馬麗霞勞模創(chuàng)新工作室充分發(fā)揮勞模示范引領作用，引導員工釋放創(chuàng)新潛能，以創(chuàng)新營銷項目“關愛留守老人，打好僑牌”為基礎，通過走千訪萬、入村駐扎、舉辦節(jié)日活動、多渠道宣傳、節(jié)日拜訪送關愛等舉措，全力發(fā)展各項金融業(yè)務，多措并舉推動“領題破題”見成效。

　　明確走千訪萬對象，確立走訪工作目標。馬麗霞勞模創(chuàng)新工作室以江口郵儲營業(yè)所為陣地，在走千訪萬的基礎上，靈活運用CRM系統(tǒng)精準篩選客戶，有針對性地制定營銷方案，工作室成員各司其職、分工協(xié)作、全員參與，變等客上門為主動服務，組織開展多層次、多回合的客戶走訪活動，在實踐中創(chuàng)新總結了“六走訪法”，即窗口拜訪、陌生拜訪、節(jié)日走訪、生日走訪、電話拜訪、活動邀訪，維護存量客戶，同時拓展增量客戶，有效疊加郵政產(chǎn)品，建立起可持續(xù)發(fā)展的良性客戶關系。工作室資產(chǎn)達20萬元的優(yōu)質客戶超1200戶。

　　走訪關愛留守老人，打造敬老服務品牌。馬麗霞勞模創(chuàng)新工作室所在的江口郵儲營業(yè)所在江口鎮(zhèn)六大銀行中“敬老”服務口碑一直遙遙領先，工作室將留守老人定為重點服務對象，積極落實“四千精神”，將“五客”（訪客、識客、知客、獲客、黏客）落到實處，重點對“夕陽紅項目”優(yōu)質老年客戶加強維護，在客戶維護上確?！叭轿弧?，即慰問品贈送到位、活動宣傳到位、信息采集到位，實現(xiàn)客戶走訪活動常態(tài)化。江口營業(yè)所設立的老年人休閑專區(qū)場地舒適、物品齊全，同時開展普惠金融知識送教上門服務，除固定召開“月月生日會”外，還在三八婦女節(jié)、兒童節(jié)、端午節(jié)等重要節(jié)日開展特色主題營銷活動，2023年以來，江口營業(yè)所開展了多場“夕陽紅”活動，如2月開展了“郵愛夕陽紅”生日主題營銷活動，特地邀請當?shù)叵﹃柤t舞團進行精彩表演，10月開展了“樂居歷史文化名城，九九重陽敬老郵我“重陽節(jié)主題營銷活動，邀請客戶享受免費義診服務等，活動累計攬收余額5000余萬元，保費收入3000萬余元，在全市遙遙領先，目前，網(wǎng)點夕陽紅客戶1萬多戶，占總客戶數(shù)60%，客戶資產(chǎn)占網(wǎng)點總資產(chǎn)70%，達標會員超4000戶。

　　因地制宜搭“僑”梁，找準抓手打“僑”牌。江口鎮(zhèn)作為著名僑鄉(xiāng)，當?shù)貎S匯資金市場競爭激烈，馬麗霞團隊積極與當?shù)卣块T、僑聯(lián)協(xié)會打好關系，建立了深厚的合作關系，在工作室建立后，馬麗霞團隊不斷創(chuàng)新舉措，經(jīng)常與合作的當?shù)貎S商僑企僑眷聯(lián)系，實時了解客戶的金融服務需求，不斷更新提供的定制金融產(chǎn)品及服務。對于政府和僑聯(lián)協(xié)會引薦的新優(yōu)質客戶，工作室采取“分類管理，精準營銷”工作思路，對于僑商僑企客戶，提前打聽好客戶經(jīng)營情況，帶著誠意定制的專屬營銷方案上門拜訪，極大提升客戶合作意向；對于僑眷客戶，加強關心關愛，除舉辦“三八女神節(jié)”等特色主題營銷活動外，工作室還經(jīng)常上門服務，宣講金融知識、送節(jié)日祝福、精心準備節(jié)禮等，因此，江口營業(yè)所不僅深受老年人的喜愛，也得到了眾多中年客戶的一致好評。

　　精準管控促提升，卯足干勁沖目標。工作室有效利用CRM系統(tǒng)，根據(jù)不同客群的需求量身定制相應的服務，比如二次回訪跟進，活動參與繳約、進一步了解客戶需求配置適合產(chǎn)品精準開發(fā)客戶，同時結合晨夕會、周例會等形式，精準管控走訪成效，全面總結，實現(xiàn)有效提升。晨會明確當天走訪區(qū)域、目標客戶、責任人等細項工作；夕會復盤數(shù)據(jù)統(tǒng)計，走訪人員對當天走訪情況進行匯報，對客戶意向進行分析歸類，做到跟進全流程；周例會總結評估本周走訪成效及經(jīng)驗教訓，不斷優(yōu)化提升。對轄內(nèi)客群進行CRM系統(tǒng)分類，截止11月30日，江口余額規(guī)模超8.1億元，再創(chuàng)新高。（福建郵政工會）