平潭分公司貫徹落實省、市分公司工作部署，始終堅持走千訪萬，聚焦提升存量客戶、走訪拓增新客戶，通過緊抓“精耕重點客群”、“精細(xì)網(wǎng)點管理”、“精準(zhǔn)活動提升”三步走，扎扎實實獲客獲信獲金。截止8月7日，全面達(dá)成保險三項目標(biāo)（全年收入、中郵長期期繳、中郵健康險），成為全市第一個率先全面達(dá)成保險目標(biāo)的區(qū)縣分公司。全年累計實現(xiàn)保險收入770萬元，同比增幅達(dá)49.2%，點均收入達(dá)128.3萬元，位列全省第三。

　　  一、明晰目標(biāo)，鎖定重點客群，統(tǒng)一思想認(rèn)知

　　一是領(lǐng)導(dǎo)班子躬身入局跟班實踐帶動，為六個金融網(wǎng)點量身定制網(wǎng)點作戰(zhàn)計劃，讓網(wǎng)點走訪有方向、好組織、能延續(xù)。二是對照市分公司搭建的“雙十”模型，盤點存量客戶和周邊市場，以存量客戶維護(hù)為重心、以盯好關(guān)鍵人為主要抓手，開展整村開發(fā)，走千訪萬“比學(xué)趕幫超”活動，成為福州全市首個全面完成“75522”目標(biāo)村建設(shè)的區(qū)縣公司。三是網(wǎng)點根據(jù)周邊市場特色、打造場景差異化精耕客群。截止目前開發(fā)智慧校園1家，智慧菜市場1家，智慧宮廟4家，代發(fā)單位7家，是全市唯一完成“一網(wǎng)點一代發(fā)”的單位，新增客戶880戶，提升資產(chǎn)2900萬。　

　　二、固化動作，精細(xì)網(wǎng)點管理，強化行為執(zhí)行

　　落實緊抓網(wǎng)點“五個固化”動作，一是每日計劃安排，所主任每日進(jìn)行日終三項工作點評，做好次日五要素工作安排。二是組隊外拓走訪，堅持“走出去，沉下去，融進(jìn)去”，按日走訪周邊流量市場、居民活動場所、商戶，按周走訪村委、社區(qū)，按月走訪街道鄉(xiāng)鎮(zhèn)、協(xié)會團(tuán)體、代發(fā)單位，100%走訪財富客戶。三是量化電聯(lián)邀約，強化四個注重，注重階段性規(guī)劃、分派名單，分級維護(hù)，注重統(tǒng)一提供話術(shù)指引、設(shè)計到訪誘因，注重有臨界客戶、低資產(chǎn)客戶邀約提升，注重設(shè)置量化目標(biāo)。四是常態(tài)陣地服務(wù)，常態(tài)開口、常態(tài)邀約、常態(tài)轉(zhuǎn)介，助推余額、保險及小項日平臺達(dá)成。五是系統(tǒng)閉環(huán)管理，利用CRM管理優(yōu)勢，對有效客戶實現(xiàn)打標(biāo)簽動作，分戶管戶，提升網(wǎng)點閉環(huán)管理、精準(zhǔn)營銷水平。

　　  三、產(chǎn)能變現(xiàn)，常態(tài)活動提升，確保收入利潤

　　通過打造場景，獲客粘客，提升資產(chǎn)。一是縣分公司月月有活動。2023年開展產(chǎn)能爆破活動7場，累計到訪提升5917戶，累計新增資產(chǎn)3.11億。階段主題活動6場，累計參與活動2800人，累計提升資產(chǎn)6556萬。二是網(wǎng)點層面周周有活動。每周開展沙龍活動，制定活動行事歷。累計開展保險理財沙龍136場；聯(lián)合社區(qū)、社保中心、公安局、退管會等單位，以公益切入開展各類活動，實現(xiàn)場景活客。累計參與組織公益活動85場，實現(xiàn)獲客306戶。三是客戶經(jīng)理日日有活動。網(wǎng)點根據(jù)階段性目標(biāo)，每日確保5個以上目標(biāo)客戶到訪，開展精準(zhǔn)營銷，營銷骨干“老帶新”，從單打獨斗到團(tuán)隊作戰(zhàn)，確保當(dāng)日“出單量”。

　　 四、隊伍提升，強化專業(yè)協(xié)同，實現(xiàn)產(chǎn)能倍增

　　一是壓縮營業(yè)時間，優(yōu)化人員結(jié)構(gòu)，提升專業(yè)素質(zhì)，重視人員持證培訓(xùn)，銀行從業(yè)資格持證率從31%提升到55%，基金從業(yè)資格持證率從18%提升到32%，配強營銷外拓力量。二是發(fā)揮專業(yè)聯(lián)動，成立任香嬌勞模金融工作室，制定專項方案，各專業(yè)間相互引流拓客，場景復(fù)用。便民站點疊加服務(wù)、助農(nóng)團(tuán)購維系客戶、圖書巡展引流客戶、郵銀協(xié)同拓增信貸，2023年以來，非金融人員累計新增余額3697萬元，發(fā)展郵生活7598戶，個人養(yǎng)老金賬戶1350戶，信用卡57戶，直銷銀行83戶，數(shù)幣93戶，轉(zhuǎn)介貸款35戶。三是積極融入地方。聯(lián)合平潭銀保監(jiān)組、地方政府推出“我送金融上離島”系列服務(wù)活動，累計服務(wù)島上居民5326人次，新開卡356張，郵快合作解決取件問題，入選平潭地區(qū)為民辦實事優(yōu)秀案例，營造郵政品牌形象。聯(lián)合平潭社保部門，借助村社共建、整村開發(fā)活動，協(xié)助政府宣傳農(nóng)保繳費、幫助群眾做社保線上認(rèn)證，解決政府關(guān)注的痛點問題，與政府共情、與百姓同心，獲取信任。撬動三代社?？āＨ〉闷教兜貐^(qū)三代社?？òl(fā)卡資質(zhì)（目前僅海峽銀行、農(nóng)商行有資質(zhì)），預(yù)計2023年9月可實現(xiàn)項目落地，力爭2023年四季度實現(xiàn)開卡2萬張，助力整村開發(fā)、走千訪萬新成效！（福建郵政工會）